Agent prevodu peňazí sa vracia s novým motívom

Podstata bola až prozaicky jednoduchá:

1. na základe ponuky (inzerátu) na diaľku nadviazal záujemca „pracovný pomer" – pracovné zaradenie bolo Agent prevodu peňazí
2. súčasťou administrácie pracovného pomeru bolo aj poskytnutie informácie o čísle bankového účtu na ktorý mali následne prichádzať finančné prostriedky
3. podstatou „pracovnej činnosti" bol jednoduchý úkon – v okamihu príchodu platby na účet a na základe inštrukcie „agent" vybral z účtu určenú hotovosť, odpočítal od nej určenú províziu a zvyšnú sumu odoslal stanovenému príjemcovi vtedy značne obľúbenou platobnou službou pre transfer peňazí

Navonok to môže pôsobiť dojmom serióznej operácie, opak je však pravdou. Fungujúca sieť takto zneužívaných naivných ľudí hľadajúcich doplnkovú formu zárobku nebola ničím iným ako organizovaným nástrojom pre legalizáciu príjmov z trestnej činnosti. V ľudovom slangu sa táto činnosť nazývala pranie špinavých peňazí.

Ak Vám pri čítaní napadol pojem biely kôň tak ste uhádli. Každý kto sa do takejto aktivity nechal nahovoriť sa stal tzv.bielym koňom. Problémom je najmä skutočnosť, že pri rozpletaní takýchto sietí sú práve biele kone vystopovateľnými osobami a teda nesú značnú mieru zodpovednosti. Často za hranicu trestného zákona.

V slangu ekonomickej kriminality je biely kôň bežne používané označenie pre nastrčenú osobu, ktorá prepožičiava svoju identitu (meno, podpis, doklady) na páchanie trestnej činnosti.

Pred touto formou zárobkovej činnosti v tých časoch práve pre jej vysokú osobnú rizikovosť varovali snáď všetky policajné zbory v okolitých štátoch.

Zdroj: archív prednášok autora

Prešlo pár rokov ....

... a fenomén sa nám vracia v trochu inej forme, ale podstata ostáva rovnaká. Opäť to začína inzerátom na sociálnych sieťach, v komunikačných aplikáciách či rôznych pracovných portáloch s ponukou na dobre platenú pracovnú činnosť. Podstatou je opäť využitie osobného bankového účtu. Tu sa ale motív oproti tomu minulému mení do modernejšieho prevedenia.

Požiadavkou je „krátkodobé zapožičanie" bankového účtu za účelom realizácie finančných transakcií. Prakticky suma, ktorá na účet dorazí sa stáva predmetom prevodu na iný peňažný alebo bitcoinový účet. Samozrejme za štedrú odmenu vlastníkovi účtu a len pripomeňme – vlastník účtu sa v tomto príbehu stáva bielym koňom.

A čo robiť ak ste naleteli?

Najlepšia odpoveď nedajte sa nahovoriť na nezmyselnú ponuku aby ste vyskúšali šancu takýmto spôsobom si privyrobiť. Ale ak sa už stalo tak prvým krokom v okamihu keď na to prídete je kontaktovať svoju banku a otvorené transakcie okamžite zablokovať. Druhým krokom je proaktívne osloviť políciu a situáciu popísať. Je to rozumnejší krok než keď tieto skutočnosti zistí polícia v rámci svojej operatívnej činnosti a čaká Vás vypočutie.

A na záver pár základných znakov, ktoré jasne indikujú problém a sú typické pre podvodné konanie aj u iných foriem podvodných konaní

• komunikácia prebieha zásadne cez komunikačné aplikácie s anonymným alebo neoveriteľným účtom,
• komunikácia inou formou – osobne, telefonicky, e-mailom nie je možná,
• je vyvíjaný extrémny nátlak na urgentné konanie a diskrétnosť,
• nemožnosť získania informácie o firme či inštitúcií, ktorá stojí v pozadí
• veľmi zdvorilý spôsob komunikácie s podtextom vysoký výnos z takejto činnosti.